Aide & fonctionnalités

🚀 Premiers pas

Budget App utilise Sign in with Apple pour vous identifier de façon sécurisée et anonyme — aucun mot de passe à retenir.

1. Ouvrez l'app et appuyez sur « Se connecter avec Apple ».
2. Authentifiez-vous avec Face ID, Touch ID ou votre code.
3. L'app lance un court tutoriel d'introduction. Vous pouvez l'ignorer en appuyant sur « Passer » en haut à droite, ou le revoir à tout moment depuis Paramètres › À propos › Revoir l'introduction.
4. Des catégories de départ sont créées automatiquement pour vous aider à démarrer.

📊 Tableau de bord

L'onglet Tableau de bord est votre vue d'ensemble financière. Il regroupe :

• Solde total — somme des soldes de tous vos comptes.
• Revenus mensuels — total de vos revenus ramenés à un mois (toutes fréquences confondues).
• Dépenses mensuelles — idem pour vos dépenses.
• Flux net mensuel — différence revenus − dépenses.

Projection à 6 mois

Le graphique montre l'évolution prévue de votre solde sur les 6 prochains mois en tenant compte de toutes vos transactions récurrentes.

Top 5 dépenses

Les cinq dépenses récurrentes dont l'impact mensuel est le plus élevé.

Répartition par catégorie

Visualisez la part de chaque catégorie dans vos dépenses. Si vous avez défini un budget mensuel par catégorie, une barre de progression indique votre niveau de consommation :

• 🟢 Vert — moins de 80 % du budget utilisé.
• 🟠 Orange — entre 80 % et 99 %.
• 🔴 Rouge — budget atteint ou dépassé.

Résumé des comptes

Aperçu rapide du solde de chacun de vos comptes.

💸 Dépenses

L'onglet Dépenses liste l'ensemble de vos dépenses planifiées.

Ajouter une dépense

1. Appuyez sur le bouton + en haut à droite.
2. Remplissez les champs :
   • Description — nom de la dépense (ex. : Loyer, Netflix).
   • Montant — utilisez un point ou une virgule comme séparateur décimal.
   • Date — date de la première occurrence (ou date unique).
   • Fréquence — voir tableau ci-dessous.
   • Catégorie — classement pour les statistiques et les budgets.
   • Compte — compte débité.
3. Appuyez sur « Enregistrer ».

Fréquences disponibles

• Unique — transaction ponctuelle, une seule fois.
• Hebdo. — toutes les semaines.
• Aux 2 sem. — toutes les deux semaines.
• Mensuel — une fois par mois.
• Aux 2 mois — tous les deux mois.
• Trimestriel — tous les trois mois.
• Annuel — une fois par an.

Modifier une dépense

Balayez la ligne vers la gauche et appuyez sur « Modifier » (bleu).

Supprimer une dépense

Balayez la ligne vers la droite et appuyez sur « Supprimer » (rouge). Une confirmation vous est demandée avant la suppression définitive.

Rechercher, filtrer et trier

• Recherche — tapez un mot dans la barre de recherche pour filtrer par description.
• Filtres — icône filtre en haut : filtrez par catégorie, fréquence, compte, montant min/max et plage de dates.
• Tri — icône tri : choisissez l'ordre (date, montant, description, catégorie) et le sens (croissant/décroissant).

💰 Revenus

L'onglet Revenus fonctionne de la même façon que l'onglet Dépenses.

• Appuyez sur + pour ajouter un revenu (salaire, loyer perçu, etc.).
• Les champs sont identiques aux dépenses, sans champ Catégorie.
• Balayez à gauche pour Modifier, à droite pour Supprimer.
• Les mêmes options de recherche, filtres et tri sont disponibles.

⚡ Transactions

L'onglet Transactions regroupe votre prévision de trésorerie et vos transactions rapides.

Soldes des comptes

En haut de l'écran, chaque compte affiche son solde actuel. Appuyez sur un montant pour le modifier directement au clavier.

Horizon de prévision

Ajustez la période affichée (de 7 à 365 jours) à l'aide du stepper ou du bouton « +1M » pour ajouter 30 jours. Les transactions à venir sont regroupées par jour avec le solde projeté en fin de journée.

Couleurs des transactions

• 🟡 Jaune — transaction rapide (Quick TX).
• 🟢 Vert — revenu prévu.
• 🔴 Rouge — dépense prévue.

Auto Suivi

Quand Auto Suivi est activé, l'app ajuste automatiquement les soldes de vos comptes en fonction des transactions récurrentes passées depuis votre dernière mise à jour manuelle.

Transactions rapides (Quick TX)

Les Quick TX servent à enregistrer rapidement une dépense ou un revenu ponctuel sans date planifiée — utile pour un achat imprévu en caisse.

1. Appuyez sur le bouton « Quick TX » (éclair jaune).
2. Choisissez le type : Dépense ou Revenu.
3. Renseignez la description, le montant et le compte.
4. Appuyez sur « Ajouter ».

La Quick TX apparaît immédiatement dans la liste avec un fond jaune et met à jour le solde du compte en temps réel. Balayez à gauche pour modifier, à droite pour supprimer.

Accéder aux détails d'une transaction à venir

Appuyez longuement (ou via le menu contextuel) sur une transaction à venir pour :

• Modifier — ouvre le formulaire de la dépense ou du revenu.
• Voir dans Dépenses / Voir dans Revenus — navigue vers l'onglet correspondant et met en surbrillance la transaction.

Filtrer par compte

Utilisez le sélecteur de compte pour n'afficher que les transactions d'un compte précis.

⚙️ Paramètres

Catégories & budgets mensuels

Accédez à Paramètres › Catégories pour personnaliser vos catégories.

• Ajouter — appuyez sur + et saisissez un nom.
• Modifier — appuyez sur une catégorie pour ouvrir son détail :
  • Changez le nom — toutes les dépenses associées sont automatiquement renommées.
  • Changez la couleur — 12 couleurs disponibles.
  • Définissez un budget mensuel — laissez vide pour ne pas fixer de limite.
• Supprimer — balayez à droite (catégories système non supprimables).
• Réorganiser — appuyez sur « Modifier » puis faites glisser les lignes.
• Les modifications sont sauvegardées automatiquement lorsque vous quittez le détail.

Comptes bancaires

Accédez à Paramètres › Comptes pour gérer vos comptes.

• Ajouter — appuyez sur + et donnez un nom au compte.
• Renommer — appuyez sur l'icône crayon. Le renommage met à jour toutes les transactions associées.
• Changer la couleur — appuyez sur le cercle coloré à gauche du nom.
• Réorganiser — appuyez sur « Modifier » puis faites glisser.
• Supprimer — balayez à droite.

Format de date

Choisissez votre format d'affichage des dates dans Paramètres › Format de date :

• JJ-MM-AAAA (par défaut)
• AAAA-MM-JJ
• MM-JJ-AAAA

Notifications

Activez les rappels depuis Paramètres › Notifications. Vous recevrez une notification à 9h00 pour chaque dépense ou revenu récurrent prévu dans les 14 prochains jours.

Pour désactiver, basculez simplement l'interrupteur. Vous pouvez également gérer les permissions depuis Réglages iOS › Budget App › Notifications.

Verrouillage Face ID / Touch ID

Activez le verrou depuis Paramètres › Sécurité. À chaque ouverture, l'app demande votre Face ID, Touch ID ou le code de l'appareil avant d'afficher vos données.

Un écran de confidentialité masque automatiquement le contenu de l'app lorsque vous consultez le sélecteur d'applications.

Import / Export CSV

Accédez à Paramètres › Données › Import / Export CSV.

• Exporter — génère un fichier .csv de vos dépenses ou revenus, prêt à ouvrir dans Excel ou Numbers.
• Importer — sélectionnez un fichier .csv pour ajouter des transactions en lot.

Format attendu pour les dépenses :

Description, Montant, Date (ISO8601), Fréquence, Catégorie, Compte

Format attendu pour les revenus :

Description, Montant, Date (ISO8601), Fréquence, Compte

Synchronisation iCloud

La synchronisation est entièrement automatique. Dès que vous ajoutez ou modifiez une transaction sur un appareil, les changements se propagent sur tous vos appareils Apple connectés au même identifiant iCloud. Aucune action de votre part n'est requise.

❓ Questions fréquentes

Mes données sont-elles sauvegardées si je désinstalle l'app ?

Oui — si iCloud est actif, vos données sont stockées dans votre espace iCloud et restaurées automatiquement lors de la réinstallation.

Puis-je avoir plusieurs comptes bancaires ?

Oui. Ajoutez autant de comptes que vous le souhaitez depuis Paramètres › Comptes. Chaque dépense et revenu est lié à un compte précis.

Comment corriger le solde d'un compte ?

Allez dans l'onglet Transactions, appuyez sur le montant du compte en haut de l'écran et saisissez le nouveau solde.

Une dépense récurrente apparaît-elle plusieurs fois dans l'historique ?

Dans l'onglet Dépenses, chaque entrée représente une règle récurrente (une seule ligne). Dans l'onglet Transactions, chaque occurrence future est listée séparément dans la prévision.

Quelle est la différence entre une Quick TX et une dépense normale ?

Une dépense normale est planifiée et récurrente — elle sert aux projections et au tableau de bord. Une Quick TX est un achat immédiat et ponctuel : elle met à jour le solde du compte instantanément sans affecter les projections futures.

Qu'est-ce que l'Auto Suivi ?

L'Auto Suivi détecte les transactions récurrentes dont la date est passée depuis votre dernière mise à jour manuelle, et ajuste les soldes de vos comptes en conséquence automatiquement.

Comment revoir le tutoriel d'introduction ?

Allez dans Paramètres › À propos › Revoir l'introduction.

L'app fonctionne-t-elle sans connexion internet ?

Oui. Toutes les fonctionnalités sont disponibles hors ligne. La synchronisation iCloud se fait dès que la connexion est rétablie.

Comment supprimer mon compte ?

Pour effacer toutes vos données, désactivez iCloud pour Budget App dans Réglages iOS › [Votre nom] › iCloud, puis désinstallez l'app. Contactez-nous si vous avez besoin d'aide.

🚀 Getting Started

Budget App uses Sign in with Apple to identify you securely and anonymously — no password to remember.

1. Open the app and tap "Sign in with Apple".
2. Authenticate with Face ID, Touch ID, or your passcode.
3. A short introduction tutorial will launch. You can skip it by tapping "Skip" in the top right, or replay it at any time from Settings › About › Replay Introduction.
4. Default categories are created automatically to help you get started.

📊 Dashboard

The Dashboard tab is your financial overview. It shows:

• Total balance — sum of all your account balances.
• Monthly income — all your revenues normalized to a monthly amount.
• Monthly expenses — same, for your expenses.
• Monthly net flow — income minus expenses.

6-Month Projection

The chart shows your predicted balance over the next 6 months, based on all your recurring transactions.

Top 5 Expenses

The five recurring expenses with the highest monthly impact.

Category Breakdown

A visual distribution of your spending by category. If you've set a monthly budget for a category, a progress bar shows your current usage level:

• 🟢 Green — under 80% of budget used.
• 🟠 Orange — between 80% and 99%.
• 🔴 Red — budget reached or exceeded.

Account Summary

A quick view of each account's current balance.

💸 Expenses

The Expenses tab lists all your planned expenses.

Adding an Expense

1. Tap the + button in the top right.
2. Fill in the fields:
   • Description — name of the expense (e.g. Rent, Netflix).
   • Amount — use a period or comma as the decimal separator.
   • Date — date of the first (or only) occurrence.
   • Frequency — see table below.
   • Category — used for statistics and budget tracking.
   • Account — the account to debit.
3. Tap "Save".

Available Frequencies

• One-time — a single, non-recurring transaction.
• Weekly — every week.
• Bi-weekly — every two weeks.
• Monthly — once a month.
• Every 2 months — every two months.
• Quarterly — every three months.
• Annual — once a year.

Editing an Expense

Swipe the row to the left and tap "Edit" (blue).

Deleting an Expense

Swipe the row to the right and tap "Delete" (red). A confirmation is required before permanent deletion.

Search, Filter & Sort

• Search — type in the search bar to filter by description.
• Filters — filter icon at the top: filter by category, frequency, account, min/max amount, and date range.
• Sort — sort icon: choose the order (date, amount, description, category) and direction (ascending/descending).

💰 Income

The Income tab works exactly like the Expenses tab.

• Tap + to add income (salary, rental income, etc.).
• Fields are identical to expenses, without a Category field.
• Swipe left to Edit, right to Delete.
• The same search, filter, and sort options are available.

⚡ Transactions

The Transactions tab combines your cash flow forecast and quick transactions.

Account Balances

At the top of the screen, each account displays its current balance. Tap an amount to edit it directly with the keyboard.

Forecast Horizon

Adjust the displayed period (7 to 365 days) using the stepper or the "+1M" button to add 30 days. Upcoming transactions are grouped by day with a projected end-of-day balance.

Transaction Colors

• 🟡 Yellow — quick transaction (Quick TX).
• 🟢 Green — upcoming income.
• 🔴 Red — upcoming expense.

Auto-Track

When Auto-Track is enabled, the app automatically adjusts your account balances based on recurring transactions that have passed since your last manual update.

Quick Transactions (Quick TX)

Quick TX lets you instantly record an unplanned expense or income without a scheduled date — handy for an unexpected purchase.

1. Tap the "Quick TX" button (yellow lightning bolt).
2. Choose the type: Expense or Income.
3. Enter the description, amount, and account.
4. Tap "Add".

The Quick TX appears immediately in the list with a yellow background and updates the account balance in real time. Swipe left to edit, right to delete.

Accessing an Upcoming Transaction's Details

Long-press (or use the context menu) on an upcoming transaction to:

• Edit — opens the expense or income form.
• View in Expenses / View in Income — navigates to the corresponding tab and highlights the transaction.

Filter by Account

Use the account picker to show only transactions for a specific account.

⚙️ Settings

Categories & Monthly Budgets

Go to Settings › Categories to customize your categories.

• Add — tap + and enter a name.
• Edit — tap a category to open its detail view:
  • Change the name — all linked expenses are automatically updated.
  • Change the color — 12 colors available.
  • Set a monthly budget — leave blank for no limit.
• Delete — swipe right (system categories cannot be deleted).
• Reorder — tap "Edit" then drag rows into place.
• Changes save automatically when you navigate back.

Bank Accounts

Go to Settings › Accounts to manage your accounts.

• Add — tap + and name the account.
• Rename — tap the pencil icon. The rename updates all associated transactions.
• Change color — tap the colored circle next to the name.
• Reorder — tap "Edit" then drag rows.
• Delete — swipe right.

Date Format

Choose your preferred date display format in Settings › Date Format:

• DD-MM-YYYY (default)
• YYYY-MM-DD
• MM-DD-YYYY

Notifications

Enable reminders from Settings › Notifications. You will receive a notification at 9:00 AM for each recurring expense or income due within the next 14 days.

To disable, simply toggle the switch off. You can also manage permissions from iOS Settings › Budget App › Notifications.

Face ID / Touch ID Lock

Enable the lock from Settings › Security. Each time the app opens, it will request your Face ID, Touch ID, or device passcode before displaying your data.

A privacy screen automatically hides your financial data when you view the app switcher.

CSV Import / Export

Go to Settings › Data › Import / Export CSV.

• Export — generates a .csv file of your expenses or income, ready to open in Excel or Numbers.
• Import — select a .csv file to add transactions in bulk.

Expected format for expenses:

Description, Amount, Date (ISO8601), Frequency, Category, Account

Expected format for income:

Description, Amount, Date (ISO8601), Frequency, Account

iCloud Sync

Sync is fully automatic. Any transaction you add or edit on one device is propagated to all your Apple devices signed in with the same iCloud account. No action is required on your part.

❓ Frequently Asked Questions

Is my data saved if I uninstall the app?

Yes — if iCloud is active, your data is stored in your iCloud space and automatically restored when you reinstall the app.

Can I have multiple bank accounts?

Yes. Add as many accounts as you like from Settings › Accounts. Every expense and income entry is linked to a specific account.

How do I correct an account balance?

Go to the Transactions tab, tap the account balance at the top of the screen, and type the correct amount.

Does a recurring expense appear multiple times?

In the Expenses tab, each entry represents one recurring rule (a single line). In the Transactions tab, each future occurrence is listed individually in the forecast.

What's the difference between a Quick TX and a regular expense?

A regular expense is planned and recurring — it drives your projections and dashboard. A Quick TX is an immediate, one-off purchase: it updates your account balance instantly without affecting future projections.

What is Auto-Track?

Auto-Track detects recurring transactions whose dates have passed since your last manual balance update, and adjusts your account balances accordingly — automatically.

How do I replay the introduction?

Go to Settings › About › Replay Introduction.

Does the app work without an internet connection?

Yes. All features work offline. iCloud sync resumes as soon as your connection is restored.

How do I delete my account and data?

To erase all your data, disable iCloud for Budget App in iOS Settings › [Your Name] › iCloud, then uninstall the app. Contact us if you need assistance.